Collection GPS
Des guides pour un niveau de conseil renforcé
Comme la société dans son ensemble, le monde de l’assurance et de l'épargne se complexifie. Pour comprendre un produit, pour engager une démarche, il faut désormais maîtriser de nombreux paramètres réglementaires, fiscaux, patrimoniaux…
C’est pourquoi AMPHITÉA a créé, en partenariat avec le Cercle de l’Épargne, sa collection GPS de guides pratiques, pédagogiques et synthétiques.
Yvan Stolarczuk, Directeur général d’AMPHITÉA
Il est parfois utile de revenir aux fondamentaux. En l’occurrence à l’article 2 de nos statuts qui stipule que l’une des missions d’AMPHITÉA est « d’informer ses membres sur toutes les questions concernant l’épargne, la protection sociale et l’assurance de la personne, à titre individuel et collectif et d’engager à ces effets toute action d’information, de formation et de communication avec ses membres. »
Cette mission d’information, votre Association l’assure notamment par le biais d’une communication écrite qui prend diverses formes : papier, numérique ou audiovisuelle.
Premier ouvrage du genre, le guide portant sur le Plan d’Épargne Retraite Individuel (PERI) est vite devenu une référence pour tous ceux qui souhaitent comprendre le fonctionnement de ce produit d’épargne retraite, simple dans son principe, mais relativement sophistiqué dans son application.
Pour comprendre un produit, pour engager une démarche, il faut désormais maîtriser de nombreux paramètres réglementaires, fiscaux, patrimoniaux que nos guides ont vocation à vous rendre plus accessibles.
Un deuxième ouvrage, “Le Guide du Patrimoine”, est paru en décembre 2024. Ce premier volet entend décrypter ces solutions accessibles aux épargnants afin que ces derniers puissent réaliser leurs choix d’investissement en toute connaissance de cause, en répondant aux principales questions qu’ils peuvent se poser.
Ce guide reprend les grandes règles en vigueur des principaux produits financiers et immobiliers, en attirant l’attention sur les avantages et contraintes en matière de sécurité, de disponibilité, de fiscalité et bien sûr de rendement. Une deuxième partie, à venir, portera sur la transmission du patrimoine.
D’autres guides encore suivront certainement dans les années à venir. Car, comme la société dans son ensemble, le monde de l’assurance se complexifie. Une réglementations en perpétuelle évolution et les incertitudes politiques et sociales renforcent encore la nécessité d’être bien informé.
Des fiches pratiques pour tout comprendre
AMPHITÉA travaille également, avec l’aide de ses Correspondants régionaux, à la rédaction de fiches pratiques, comme celles qui sont consacrées à la protection sociale des dirigeants ultramarin qui seront bientôt disponible sur le site de l’Association.
Ces productions s’inscrivent dans la lignée des guides édités au fil du temps par l’Association sur divers thèmes : la dépendance, la retraite, la succession…
