• Actualités
    • À la une
    • Vie de l'association
    • ▸ Alsace-Lorraine
    • ▸ Centre Tourraine
    • ▸ Ile-de-France
    • ▸ La Réunion
    • ▸ Martinique
    • ▸ Midi-Pyrénées
    • ▸ Nouvelle Aquitaine
    • ▸ Nouvelle Calédonie
    • ▸ Provence-Alpes-Côte d'Azur
  • Dossiers
    • Univers des services – partie 2
      • ▸ Les services : une réalité bien tangible
      • ▸ Épargne et patrimoine : vous aider à réaliser tous vos objectifs
      • ▸ Retraite : à vos côtés pour vous informer, prévoir, anticiper, décider
      • ▸ Espace client : un service incontournable à l’heure du numérique
    • Univers des services - partie 1
      • ▸ Une culture du service pour des actions très concrètes
      • ▸ Vous aider à être bien dans votre corps, bien dans votre vie
      • ▸ Des services pour vous accompagner au cas où…
      • ▸ Vous accompagner face au risque de perte d’autonomie
      • ▸ Une aide pour atténuer le poids émotionnel du décès
    • Dirigeants et entreprises
      • ▸ Gardez le cap sur votre protection
      • ▸ Lionel Canesi : “Nous nous réalisons à travers la réussite de nos clients”
      • ▸ L’abécédaire pour tout comprendre
      • ▸ Testez vos connaissances sur la protection du dirigeant d’entreprise
      • ▸ Liens utiles
    • Transformation des contrats de retraite Madelin en PERI
      • ▸ Transformation des contrats de retraite Madelin : une opportunité nouvelle pour les épargnants
      • ▸ Rencontre avec Philippe Dabat, Directeur Assurance et Distribution d’AG2R LA MONDIALE
      • ▸ Vos questions, nos réponses
      • ▸ Les mots pour tout comprendre
    • Préparation à la retraite
      • ▸ Où trouver les bonnes informations ?
      • ▸ Une véritable course de fond !
      • ▸ « La dépendance, un risque réel contre lequel il faut se prémunir »
    • Protection de la famille
      • ▸ Famille en Outre-mer : le rôle prépondérant des femmes
      • ▸ La protection de votre famille au quotidien
      • ▸ La protection de votre patrimoine familial
      • ▸ La famille, une histoire millénaire et mouvementée
      • ▸ Famille : un besoin de protection renforcé par la crise
    • Prélèvements fiscaux et sociaux
      • ▸ Sensibilisation, information et conseil
      • ▸ Philippe Bruneau : « Les niches fiscales sont devenues une plaie ! »
      • ▸ Les règles de la fiscalité de l’assurance vie depuis le 1er janvier 2018
    • Retraite : on rebat les cartes
      • ▸ Des nouvelles règles du jeu
      • ▸ « La meilleure protection contre la dépendance, c’est la rente »
      • ▸ Jean-Pierre Thomas : « La retraite, c’est la rente ! »
      • ▸ Rapport Delevoye : la pédagogie par l’exemple
    • Protection sociale : quel modèle réinventer ?
      • ▸ Le système français doit évoluer avec son temps
      • ▸ Retrouvez votre protection sociale sur votre bulletin de paye
      • ▸ Audit de protection sociale : la clé d’un avenir maîtrisé
      • ▸ « Universalité, société civile et gouvernance : quelles évolutions ? »
      • ▸ Jean-Claude Fluhr : « Notre système efficace est mal connu. »
      • ▸ Les dates-clés de la protection sociale en France
    • Épargne
      • ▸ L’épargne, une passion française
      • ▸ Épargne, actions, risque, conseil
      • ▸ Supports ou produits : une large palette d’outils !
      • ▸ Pourquoi tant de contraintes réglementaires ?
    • Prévoyance : comment anticiper ?
      • ▸ Comprendre l’assurance Prévoyance
      • ▸ Comment choisir une assurance dépendance ?
  • En pratique
    • Chiffres-clés
      • Économie
      • Épargne
      • Prévoyance
      • Retraite
      • Santé
    • À vous de jouer
    • Lexique
    • Documentation
    • Les bonnes adresses
    • Nos e-séries
    • FAQ
  • Votre association
    • Qui sommes-nous ?
      • ▸ Notre histoire & nos valeurs
      • ▸ Notre fonctionnement
      • ▸ Nos missions
      • ▸ Renforcer l'esprit du Réseau
    • Nos produits
    • Nos partenaires
    • Nous contacter
Club annonces ⟩ Club emploi ⟩

Association d'assurés partenaire d'AG2R LA MONDIALE
et partenaire du CERCLE DE L'ÉPARGNE

  • Santé
  • Transmission d'entreprise
  • Prévoyance
  • Épargne
  • Retraite
  • Protection sociale et patrimoniale
  • Économie et fiscalité
  • Vie de l'Association
  • Partenaire AG2R LA MONDIALE
  • Actualités
    • À la une
    • Vie de l'association
    • ▸ Alsace-Lorraine
    • ▸ Centre Tourraine
    • ▸ Ile-de-France
    • ▸ La Réunion
    • ▸ Martinique
    • ▸ Midi-Pyrénées
    • ▸ Nouvelle Aquitaine
    • ▸ Nouvelle Calédonie
    • ▸ Provence-Alpes-Côte d'Azur
  • Dossiers
    • Univers des services – partie 2
      • ▸ Les services : une réalité bien tangible
      • ▸ Épargne et patrimoine : vous aider à réaliser tous vos objectifs
      • ▸ Retraite : à vos côtés pour vous informer, prévoir, anticiper, décider
      • ▸ Espace client : un service incontournable à l’heure du numérique
    • Univers des services - partie 1
      • ▸ Une culture du service pour des actions très concrètes
      • ▸ Vous aider à être bien dans votre corps, bien dans votre vie
      • ▸ Des services pour vous accompagner au cas où…
      • ▸ Vous accompagner face au risque de perte d’autonomie
      • ▸ Une aide pour atténuer le poids émotionnel du décès
    • Dirigeants et entreprises
      • ▸ Gardez le cap sur votre protection
      • ▸ Lionel Canesi : “Nous nous réalisons à travers la réussite de nos clients”
      • ▸ L’abécédaire pour tout comprendre
      • ▸ Testez vos connaissances sur la protection du dirigeant d’entreprise
      • ▸ Liens utiles
    • Transformation des contrats de retraite Madelin en PERI
      • ▸ Transformation des contrats de retraite Madelin : une opportunité nouvelle pour les épargnants
      • ▸ Rencontre avec Philippe Dabat, Directeur Assurance et Distribution d’AG2R LA MONDIALE
      • ▸ Vos questions, nos réponses
      • ▸ Les mots pour tout comprendre
    • Préparation à la retraite
      • ▸ Où trouver les bonnes informations ?
      • ▸ Une véritable course de fond !
      • ▸ « La dépendance, un risque réel contre lequel il faut se prémunir »
    • Protection de la famille
      • ▸ Famille en Outre-mer : le rôle prépondérant des femmes
      • ▸ La protection de votre famille au quotidien
      • ▸ La protection de votre patrimoine familial
      • ▸ La famille, une histoire millénaire et mouvementée
      • ▸ Famille : un besoin de protection renforcé par la crise
    • Prélèvements fiscaux et sociaux
      • ▸ Sensibilisation, information et conseil
      • ▸ Philippe Bruneau : « Les niches fiscales sont devenues une plaie ! »
      • ▸ Les règles de la fiscalité de l’assurance vie depuis le 1er janvier 2018
    • Retraite : on rebat les cartes
      • ▸ Des nouvelles règles du jeu
      • ▸ « La meilleure protection contre la dépendance, c’est la rente »
      • ▸ Jean-Pierre Thomas : « La retraite, c’est la rente ! »
      • ▸ Rapport Delevoye : la pédagogie par l’exemple
    • Protection sociale : quel modèle réinventer ?
      • ▸ Le système français doit évoluer avec son temps
      • ▸ Retrouvez votre protection sociale sur votre bulletin de paye
      • ▸ Audit de protection sociale : la clé d’un avenir maîtrisé
      • ▸ « Universalité, société civile et gouvernance : quelles évolutions ? »
      • ▸ Jean-Claude Fluhr : « Notre système efficace est mal connu. »
      • ▸ Les dates-clés de la protection sociale en France
    • Épargne
      • ▸ L’épargne, une passion française
      • ▸ Épargne, actions, risque, conseil
      • ▸ Supports ou produits : une large palette d’outils !
      • ▸ Pourquoi tant de contraintes réglementaires ?
    • Prévoyance : comment anticiper ?
      • ▸ Comprendre l’assurance Prévoyance
      • ▸ Comment choisir une assurance dépendance ?
  • En pratique
    • Chiffres-clés
      • Économie
      • Épargne
      • Prévoyance
      • Retraite
      • Santé
    • À vous de jouer
    • Lexique
    • Documentation
    • Les bonnes adresses
    • Nos e-séries
    • FAQ
  • Votre association
    • Qui sommes-nous ?
      • ▸ Notre histoire & nos valeurs
      • ▸ Notre fonctionnement
      • ▸ Nos missions
      • ▸ Renforcer l'esprit du Réseau
    • Nos produits
    • Nos partenaires
    • Nous contacter

Abonnez-vous à la Lettre d'informations "AMPHITÉA infos"

Accueil > À la une > L’outil parfait pour avoir les idées plus claires concernant votre future retraite

  • À la une
  • Vie de l'association

  • À la une
  • Vie de l'association
  • ▸ Alsace-Lorraine
  • ▸ Centre Tourraine
  • ▸ Ile-de-France
  • ▸ La Réunion
  • ▸ Martinique
  • ▸ Midi-Pyrénées
  • ▸ Nouvelle Aquitaine
  • ▸ Nouvelle Calédonie
  • ▸ Provence-Alpes-Côte d'Azur

#Protection sociale et patrimoniale

Audit de Protection Sociale

L’outil parfait pour avoir les idées plus claires concernant votre future retraite

Christine Chauchefoin, adhérente et Correspondante régionale AMPHITÉA et Lucie Brault, sa conseillère AG2R LA MONDIALE, témoignent de leur expérience de terrain.

Lucie Brault, Conseillère AG2R LA MONDIALE à Montauban

Les conseils de l’expert

« La retraite est un sujet brûlant, tout le monde l’a compris, ne serait-ce qu’en suivant les informations.
Mais ce qui se sait moins, c’est que les deux dernières réformes, sur le nombre de trimestres cotisés et sur la valeur du point, ont fait baisser de 10 à 15 % le montant moyen des pensions.
Face à cette situation, 60 % environ des gens ne se sont pas encore posé véritablement de question sur leur propre retraite, 20 % commencent à s’interroger et 20 % seulement ont pris le problème à bras le corps.

On constate toutefois une montée en puissance, notamment chez les salariés, de plus en plus nombreux à se préoccuper de ce qu’ils vont percevoir comme pension. Il faut savoir aussi que le gouvernement a inscrit dans les textes la nécessité, pour les Français qui le peuvent, de se constituer une retraite par capitalisation.
La loi PACTE est d’ailleurs venue donner du corps à cette recommandation avec la mise en place du Plan d’Épargne Retraite, qu’il soit individuel ou collectif.

« L’Audit de Protection Social est un outil parfait pour bien préparer sa retraite. »

Côté AG2R LA MONDIALE, l’Audit de Protection Sociale que nous proposons à nos clients est l’outil parfait pour les aider à y voir clair. Nous avons, par exemple, les moyens de demander et de vérifier leur relevé de carrière. Sachant qu’un relevé sur deux réalisés par les caisses de retraite est faux ou incomplet, on mesure l’importance de ce service.
Surtout, lorsque nous réalisons un audit, nous nous efforçons de faire réaliser à nos interlocuteurs qu’ils toucheront très probablement moins à la retraite que ce qu’ils pensent, mais aussi que leurs dépenses ne vont pas diminuer.
Nous remplissons avec eux un tableau des besoins à la retraite : courses, alimentation, voyages, sorties.
L’exercice peut paraître un peu infantilisant, mais il est très efficace !

Il faut comprendre, en effet, que la retraite se vit en trois étapes.
La première d’une dizaine d’années au cours de laquelle on est encore en forme et très actif.
Une seconde, d’une autre dizaine d’années, plus calme, au cours de laquelle les dépenses diminuent.
Enfin, une troisième, qui va jusqu’à la fin de vie, et qui risque d’être placée sous le signe de la dépendance, autrement dit de forts besoins financiers.
Lorsque notre client a compris ce tableau d’ensemble, il est prêt à entendre les solutions que nous pouvons lui apporter. Le facteur âge est toutefois une limite à laquelle nous ne pouvons pas grand-chose et il ne faut pas venir nous voir trop tardivement.

Je peux dire aujourd’hui, au vu des résultats des années qui viennent de s’écouler et sans préjuger de l’avenir, que l’idéal est de se pencher sur la question avant ses 45 ans. Le support sera d’autant plus efficace. »


Christine Chauchefoin, cadre dans l’entreprise familiale et Correspondante régionale AMPHITÉA à Montauban

Le témoignage de l’adhérente

« Nous sommes dirigeants d’entreprise avec mon mari et il y a une dizaine d’années, lorsque je suis devenue correspondante régionale AMPHITÉA, nous avons réalisé un Audit de Protection Sociale. L’idée était surtout d’avoir les idées plus claires concernant notre future retraite.
Cet audit nous a en effet permis d’évaluer précisément les revenus que nous devions percevoir après notre cessation d’activité.
Un travail édifiant qui nous a conduit, avec notre conseiller de l’époque, à améliorer les versements consacrés à nos contrats retraite. Sachant que nous allions perdre des revenus au niveau de nos cotisations retraites obligatoires, et voulant préserver notre niveau de vie, nous avons donc augmenté nos cotisations volontaires.

« Avoir les idées plus claires concernant notre future retraite. »

Depuis cette première approche, nous remettons le dossier sur la table tous les deux ou trois ans avec notre nouvelle conseillère, Lucie Brault. Ce suivi régulier nous permet d’effectuer des remises à niveau et, éventuellement, d’améliorer le dispositif. Mon mari a, par exemple, ouvert récemment un Plan d’Épargne Retraite, en complément de son contrat Madelin.

Nous avons également complété ce premier audit retraite par un audit patrimonial. Et, approchant doucement de l’âge de la retraite, nous envisageons de réfléchir avec un spécialiste à la transmission de notre entreprise.
J’encourage tous les adhérents AMPHITÉA à aller voir leur conseiller et à effectuer un audit avec lui. C’est une démarche gratuite, sans engagement, mais indispensable ! »

Téléchargez un exemple d’audit de protection sociale “volet retraite”

En savoir plus

  • AMPHITÉA magazine n°117 – Univers des services : Retraite, Épargne et Patrimoine, Espace client
  • AMPHITÉA magazine n°116 – Univers des services : Santé, bien-être, prévoyance

Par : humancom Publié le : 14 octobre 2022

Noter
4.6/546 votes
Imprimer
Partager

À voir sur le même sujet

#Partenaire AG2R LA MONDIALE

Transmission d’entreprise

MeetPRO : la première plateforme de rencontre… entrepreneuriale

#Protection sociale et patrimoniale

Audit de Protection Patrimoniale

Prendre des décisions à court, moyen et long terme

Les dernières actualités
À la une

#Placement

ÉPISODE #1 - Les Placements

En matière de placements, l’imagination n’a pas de limites !

#Partenaire AG2R LA MONDIALE

ÉPISODE 5 – Les experts d’AG2R LA MONDIALE

L’IP, Ingénieur Patrimonial

#Épargne #Retraite

Actualités et pédagogie

Le Mensuel du Cercle de l’Épargne N°105 – Janvier 2023

Découvrir plus d'actualités
  • Plan du site
  • Contact
  • Lettre d'informations
  • Mentions légales
  • Politique de confidentialité

©Amphitea, Tous droits réservés

Gérer le consentement aux cookies
close
Afin de vous offrir la navigation la plus adaptée à vos besoins, nous souhaitons utiliser des cookies sur ce site avec votre consentement. En cliquant sur le bouton "Les accepter tous", vous acceptez le dépôt de l’ensemble des cookies, utilisés par notre site internet, sur votre terminal. Ces cookies servent à des fins de suivi statistiques et fonctionnement technique pour améliorer votre visite sur notre site. Vous pouvez les refuser en cliquant sur "Fonctionnels uniquement" ou "Voir les préférences"
Fonctionnel
Toujours activé
Le stockage ou l’accès technique est strictement nécessaire dans la finalité d’intérêt légitime de permettre l’utilisation d’un service spécifique explicitement demandé par l’abonné ou l’utilisateur, ou dans le seul but d’effectuer la transmission d’une communication sur un réseau de communications électroniques.
Préférences
Le stockage ou l’accès technique est nécessaire dans la finalité d’intérêt légitime de stocker des préférences qui ne sont pas demandées par l’abonné ou l’utilisateur.
Statistiques
Le stockage ou l’accès technique qui est utilisé exclusivement à des fins statistiques. Le stockage ou l’accès technique qui est utilisé exclusivement dans des finalités statistiques anonymes. En l’absence d’une assignation à comparaître, d’une conformité volontaire de la part de votre fournisseur d’accès à internet ou d’enregistrements supplémentaires provenant d’une tierce partie, les informations stockées ou extraites à cette seule fin ne peuvent généralement pas être utilisées pour vous identifier.
Marketing
Le stockage ou l’accès technique est nécessaire pour créer des profils d’utilisateurs afin d’envoyer des publicités, ou pour suivre l’utilisateur sur un site web ou sur plusieurs sites web ayant des finalités marketing similaires.
Gérer les options Gestion des tierces parties Gérer les fournisseurs En savoir plus sur ces finalités
Préférences
{title} {title} {title}